ЦБ Узбекистана обновил критерии подозрительных операций

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — Правление Центрального банка Узбекистана утвердило обновлённый перечень критериев и признаков, по которым финансовые операции могут быть отнесены к категории подозрительных.

Согласно новым правилам, под усиленный контроль подпадут денежные переводы и поступления из государств и территорий, находящихся под усиленным мониторингом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Операции будут считаться подозрительными, если их общая сумма составляет не менее 1000 базовых расчётных величин — 412 млн. сумов — как в рамках одной транзакции, так и при нескольких переводах, совершённых в течение 30 дней.

Изменения также затронули импортные договоры на оказание услуг. Подозрительными теперь будут считаться случаи полного или частичного изменения предмета договора либо погашения задолженности услугами, если сумма контракта превышает 5000 БРВ, или 2 млрд. 60 млн. сумов. Ранее порог для таких операций составлял 20 000 БРВ — 8,2 млрд. сумов.

В документе отдельно уточняется порядок оценки операций, связанных с использованием счетов эскроу. Операции по купле-продаже недвижимости и транспортных средств, проводимые через такие счета, не будут относиться к подозрительным, если переводы осуществляются с банковских карт через мобильные приложения на сумму от 500 БРВ единовременно либо в течение 30 дней.

Под государствами, находящимися под усиленным мониторингом, понимаются страны и территории, указанные в официальных заявлениях ФАТФ как юрисдикции, имеющие стратегические недостатки в системах противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. При этом такие государства сотрудничают с ФАТФ и обязуются устранить выявленные нарушения в установленные сроки.

Обновление критериев направлено на усиление финансового мониторинга и совершенствование механизмов противодействия незаконным финансовым операциям.